2023년 12월 결산(2023년 마무리)

큰 자의 투자 일지를 공유하기 전에 주의 사항을 알려드립니다. 이 투자 일지는 개인의 경험을 공유하는 용도로 작성되었으며, 투자 조언이나 전문적인 투자 권유를 제공하지 않습니다. 투자는 항상 리스크를 동반하고 수익과 손실은 예측할 수 없으므로, 본인의 판단에 따라 투자 결정을 내리셔야 합니다. 종목, 투자 방법 등의 질문은 받지 않으며, 관련된 댓글은 이유없이 제 맘에 따라 삭제 될 것입니다.

저는 2020년부터 매월 말에는 월말 결산을 하고, 연말에는 연말 결산을 진행하고 있습니다. 엑셀 파일에 자산 변동 내역을 입력하여 자산이 어떻게 증가하고 감소하는지 확인하고 있습니다. 이는 제 목표인 경제적 자유를 위해 기록하고 있습니다. 가계부를 작성하는 대신에 수입을 여러 지출 통장에 배분하여 관리하고 있어요. 주식 수익률도 중요하지만, 전체 자산의 상승에 주목하고 있습니다. 그래서 백분율은 수익률이 아닌 투자금을 포함한 자산의 변동을 나타냅니다.

목차

 

저는 4년 전부터 경제적 자유를 목표로 삼고 있어요. 매년 설정한 목표 자산을 달성하기 위해 노력하고 있는데, 현재까지는 매년 목표를 성공적으로 이루고 있지만 시간이 흐를수록 어려워지는 것 같아요. 자산 담을 그릇을 더 크게 만들어야 할 필요가 있겠죠. 비록 자산이 어마어마하지 않지만, 일반 직장인인 저로서 작지만 꾸준히 늘어나는 자산을 보며 뿌듯함과 성취감을 느끼고 있어요. 아직은 경제적 자유와는 거리가 멀지만, 한 걸음씩 접근하면서 그 과정에서 재미와 보람을 느낄 수 있고, 목표를 달성한 후의 꿈을 꿀 수도 있어요. 그렇다고 막대한 자산을 가지고 경제적 자유를 이루고 싶은 것은 아니에요. 제 분수와 능력에 맞는 자산으로 경제적 자유를 이루고 싶은 거예요.

 

언제까지 이 기록을 할지는 모르겠지만, 일단 경제적 자유를 얻을 때까지 계속하려고 합니다. 그날이 하루라도 빨리 오길 바랍니다. 이런 기록이 어떤 분들에게는 불편하게 느껴질 수도 있겠지만, 경제적 자유를 목표로 하는 분들에게 초보인 저의 경험을 공유하고 싶어요. 이 글을 보시는 모든 분들에게 경제적 자유가 빠르게 찾아오길 바라면서, 파이팅을 외치고 싶어요!

 

2023년 12월 투자 일지

 

1. 투자 일자: 

2023.12.01 ~ 2023.12.31

2. 월말 결산일:

2023.12.31

 

3. 포트폴리오:

비율	현금	주식	저축연금	부동산
	7%	76%	17%	0

 

4. 투자 금액: 

단위(만원)	1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
성장주	70	21	60	83	140	170	31	170	370	30	300	41	1,486
배당주	22	13	12	25	36	65	0	50	0	0	0	20	243
저축연금	31	31	31	31	20	31	31	31	31	41	41	41	393
합계	123	65	104	139	196	266	62	251	401	71	341	102	2,121

2023년 12월 총: 102만 원 투자

2023년 총: 2,121만 원 투자

 

5. 투자 결과: 

성장주 계좌:

테슬라, 룰루레몬, FNGU, SOXL, FIGS

지난달 대비: 3% 상승

연초 대비: 70% 상승

 

6. 배당주 계좌:

배당주 투자는 현금 채굴만을 이용한 투자 이기 때문에 포트폴리오 비율이 높지 않습니다. 

애플, 스타벅스, 리얼티 인컴, SCHD

지난달 대비: 3% 상승

올해 42% 상승

 

7. 저축 연금:

지난달 대비: 4% 상승

연초 대비: 54% 상승

 

8. 매수/매도 종목:

SOXL 150주 매도.

매수 없음

 

9. 배당금:

배당주 투자는 현금 채굴을 이용한 투자 이기 때문에 포트폴리오 비율이 높지 않습니다.

표에는 반올림하였습니다.

단위(만원)	1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
2021											0.1	0.0	0.1
2022	0.1	0.4	0.1	0.2	0.7	0.5	0.3	1.6	1.7	1.2	0.7	0.8	8.2
2023	1.3	0.7	2.5	0.3	2.2	2.5	2.1	1.0	2.5	2.3	1.1	2.8	21.2

2022년 12월 8,000원

2023년 12월 28,000원

전년 대비 273% 상승하였습니다.

 

2022년 1월부터 12월까지 총 배당금: 82,000원

2023년 1월부터 12월까지 총 배당금: 212,000원

전년 대비 157% 상승하였습니다.

 

10. 총 자산:

전월 대비 5% 상승

연초 대비 102% 상승

 

 

11. 배운 점:

2024년 새해가 밝은지 벌써 일주일이 지났습니다.

저의 자산 키우기는 여전히 순항 중인것 같습니다.

 

연말이면 와이프와 저는 마주 앉아 연말 정산을 하는데요.

 

2023년은 아가가 생긴 멋진 해였습니다.

아가가 태어나며 저축액이 줄어들거라 예상을 했었지만

예상외로 선방을 해서 뿌듯했습니다.

아가 태명이 복덩이 였는데, 복덩이가 맞는것 같습니다. 

 

그 다음으로 기쁜 일은 자산이 작년 연초대비 102%가 상승을 했다는 것입니다.

이는 주식의 수익률을 나타낸 것이 아니며, 저축하고, 투자한 금액 모두를 합친 자산의 상승을 말하는것 입니다.

100%면 2배의 자산이 늘어난 셈인데, 이는 2023년 대폭 상승한 테슬라와 룰루레몬의 영향이 가장 크다고 생각됩니다.

 

그리고 SOXL의 부분 매도가 있었는데요. 저는 제 주식 포트폴리오의 10% 정도는 FNGU와 SOXL에 투자를 하고 있으며,

이 둘은 장기투자로 보지 않고 있기 때문에 저의 50%가 되면 어느 정도 매도를 하여 현금화를 하고 있습니다.

 

따라서 SOXL이 12월에 50% 수익을 넘어 매도를 했으며, 그 뒤로 70% 가까이까지 올랐었으나 저만의 룰을 지켰으니 아깝거나 하지는 않습니다.

 

다음은 룰루레몬이 작년 한 해 너무 많이 올라 이제는 한 달에 한 장을 매수할 수 없게 되었습니다.

아마 약 한 달 반에 한 장씩 매수를 할 수 있을 것 같습니다. 주식은 너무 올라도 문제, 안 올라도 문제입니다ㅎㅎ

 

이렇게 2023년은 뜻깊은 한 해였는데요.

여러분들도 2023년 뜻깊은 한 해였길 바라고,

2024년에도 멋진 성투해서, 행복하고 뜻깊은 한해가 되길 바랍니다.

그럼 저는 2024년 2월에 돌아오겠습니다

 

 

항상 현금 보유를 하자

 

 

투자 일지에서 언급되는 정보나 의견은 개인에게 해당하는 것이며, 개별 상황과 조건을 고려하여 결정해야 합니다. 또한, 언급된 자산이나 투자 상품에 대한 정보는 작성 시점과 다를 수 있으므로, 최신 정보를 확인하고 전문가의 의견을 참고하세요. 투자 결정은 여러분 스스로의 책임 아래에서 이루어져야 하며, 신중하게 판단하시기 바랍니다. 감사합니다. 큰 자 다운 큰 자