2023년 5월 월말 결산

큰 자의 투자 일지를 공유하기 전에 주의 사항을 알려드립니다. 이 투자 일지는 개인의 경험을 공유하는 용도로 작성되었으며, 투자 조언이나 전문적인 투자 권유를 제공하지 않습니다. 투자는 항상 리스크를 동반하고 수익과 손실은 예측할 수 없으므로, 본인의 판단에 따라 투자 결정을 내리셔야 합니다. 종목, 투자 방법 등의 질문은 받지 않으며, 관련된 댓글은 이유없이 제 맘에 따라 삭제 될 것입니다.

저는 2020년부터 매월 말에는 월말 결산을 하고, 연말에는 연말 결산을 진행하고 있습니다. 엑셀 파일에 자산 변동 내역을 입력하여 자산이 어떻게 증가하고 감소하는지 확인하고 있습니다. 이는 제 목표인 경제적 자유를 위해 기록하고 있습니다. 가계부를 작성하는 대신에 수입을 여러 지출 통장에 배분하여 관리하고 있어요. 주식 수익률도 중요하지만, 전체 자산의 상승에 주목하고 있습니다. 그래서 백분율은 수익률이 아닌 투자금을 포함한 자산의 변동을 나타냅니다.

 

목차

 

저는 3년 전부터 경제적 자유를 목표로 삼고 있어요. 매년 설정한 목표 자산을 달성하기 위해 노력하고 있는데요, 현재까지는 매년 목표를 성공적으로 이루고 있지만 시간이 흐를수록 어려워지는 것 같아요. 자산을 담을 그릇을 더 크게 만들어야 할 필요가 있겠죠. 비록 자산이 어마어마하지 않아도, 일반 직장인인 저로서 작지만 꾸준히 늘어나는 자산을 보며 뿌듯함과 성취감을 느끼고 있어요. 아직은 경제적 자유와는 거리가 멀지만, 한 걸음씩 접근하면서 그 과정에서 재미와 보람을 느낄 수 있고, 목표를 달성한 후의 꿈을 꿀 수도 있어요. 그렇다고 막대한 자산을 가지고 경제적 자유를 이루고 싶은 것은 아니에요. 제 분수와 능력에 맞는 자산으로 경제적 자유를 이루고 싶은 거예요.

 

언제까지 이 기록을 할지는 모르겠지만, 일단 경제적 자유를 얻을 때까지 계속하려고 합니다. 그날이 하루라도 빨리 오길 바랍니다. 이런 기록이 어떤 분들에게는 불편하게 느껴질 수도 있겠지만, 경제적 자유를 목표로 하는 분들에게 초보인 저의 경험을 공유하고 싶어요. 이 글을 보시는 모든 분들에게 경제적 자유가 빠르게 찾아오길 바라면서, 파이팅을 외치고 싶어요!

 

이제 2023년 5월의 투자 내역을 한 번 알려드릴게요.

 

1. 투자 일자: 

2023-05-01 ~ 2023-05-31

 

2. 월말 결산일:

2023-05-31

 

3. 포트폴리오:

비율	현금	주식	저축연금	부동산
	11%	70%	19%	0

 

4. 투자 금액: 

단위(천원)	1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
성장주	704	208	604	826	1,400								3,742
배당주	215	130	120	250	360								1,075
저축연금	312	312	312	2,193	204								3,333
합계	1,231	650	1,036	3,269	1,964								8,150

2023년 5월 총: 196만 원 투자

2023년 총: 815만 원 투자

 

5. 투자 결과: 

성장주 계좌:

테슬라, 룰루레몬, FNGU, SOXL

지난달 대비: 20% 상승

연초 대비: 25% 상승

 

6. 배당주 계좌:

배당주 투자는 현금 채굴만을 이용한 투자 이기 때문에 포트폴리오 비율이 높지 않습니다. 

애플, 스타벅스, 리얼티 인컴, SCHD

지난달 대비: 8% 상승

올해 20% 상승

 

7. 저축 연금:

지난달 대비: 1% 상승

연초 대비: 26% 상승

 

8. 매수 종목:

이번달에 SOXL 10주, 스타벅스 3주 추가 매수 하였습니다. 

 

 

9. 배당금:

배당주 투자는 현금 채굴만을 이용한 투자 이기 때문에 포트폴리오 비율이 높지 않습니다.

표에는 반올림하였습니다.

단위(천원)	1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
2021											1	0	1
2022	1	4	1	2	7	5	3	16	17	12	7	8	82
2023	13	7	25	3	22								69

2022년 5월 7,370원

2023년 5월 21,750원

전년 대비 195% 상승하였습니다.

 

2022년 1월부터 5월까지 총 배당금: 14,970원

2023년 1월부터 5월까지 총 배당금: 69,070원

전년 대비 361% 상승하였습니다.

이렇게 표로 만들고 보니 배당금이 한해 지날수록 상승을 하니 뿌듯합니다.

 

 

 

 

10. 배운 점:

주식 투자를 하며 힘든 시기를 겪을 때마다 항상 배우는 게 있습니다. 힘든 시기에는 가능한 현금을 보유해 더 공격적으로 가치 있는 기업의 주식을 조금씩이라도 더 모아야 한다는 것을 배우고, 어느 정도의 현금을 항상 보유해야 한다는 것도 알게 되었어요. 오늘도 성투하시길 바랍니다 파이팅!!!

 

항상 현금 보유를 하자

 

 

투자 일지에서 언급되는 정보나 의견은 개인에게 해당하는 것이며, 개별 상황과 조건을 고려하여 결정해야 합니다. 또한, 언급된 자산이나 투자 상품에 대한 정보는 작성 시점과 다를 수 있으므로, 최신 정보를 확인하고 전문가의 의견을 참고하세요. 투자 결정은 여러분 스스로의 책임 아래에서 이루어져야 하며, 신중하게 판단하시기 바랍니다. 감사합니다. 큰 자 다운 큰 자